再就職にオススメ！ ファイナンシャルプランナーの資格
顧客と共に人生を歩む！ お金に関するホームドクター
長い不況が続く中、住宅資金や教育資金、老後の生活資金をどのようにして確保するかが
各家庭の悩みとなっています。
そんなお金に関する悩みを抱える人に、確かな金融に関する知識を基に
的確なアドバイスをしてくれるのが、ファイナンシャルプランナー(通称“FP”)です。
このFPの資格は、保険業界や金融業界などでは、もはや取得していて当たり前というメジャーな
資格になりつつありますね。
FPが主に身につけていなければならない金融知識は、以下の６つだと言われています。
- 年金 (年金保険料など)
- 保険 (生命保険、自動車保険など)
- 税金 (確定申告、年末調整など)
- 金融 (株式投資、預貯金の方法など)
- 不動産 (不動産取得、住宅ローンなど)
- 相続 (相続税など)
FPは、顧客が将来達成したい目標や実現したい夢をかなえるために“必要なお金”という観点から人生設計をし、上記のような知識に基づいてアドバイスをします。
このとき、顧客の生活状況や資産などを把握し、プライベートな部分にまで踏み込んで
プランニングを行いますから、顧客にとってはかなり身近に感じられる存在となり、
行く行くはホームドクターのように欠かせない存在となっていくのです。
このためには、まずは顧客の確かな信頼を得ることが重要であり、
その際に自分が幅広い金融知識を持っている人材であることを証明してくれるのが、
ファイナンシャルプランナーの資格というわけです。
FPの資格を活かして働く方法としては、２つ考えられます。
ひとつは、保険会社などの企業に就職しながらこの資格を活かす方法。
もうひとつは独立して事務所を構え、個人の顧客相手にコンサルタントなどを行っていく、
独立系ファイナンシャルプランナーという方法です。
いずれにしても、今後は日本も「個人の資産は個人で守る｣という風潮が高まることが
予想されますから、FPの需要もどんどん高まっていくでしょう。
今こそ、この資格を取得しておくべき時なのかもしれませんね。